Warum es sich lohnt auf Dividenden und Value-Aktien zu setzen erfahrt ihr hier in diesem Artikel. Ich selbst praktiziere dieses Schema seit 2017/2018 und kann nur Gutes darüber berichten.
Was sind Dividenden?
Doch zunächst – was sind eigentlich Dividenden? Es ist eine Art Gewinnbeteiligung, die Unternehmen ihren Aktionären ausschütten und somit gewähren. Dazu muss sich die Aktie des ausschüttenden Unternehmens im Depot befinden. Ein Beispiel:
Sagen wir einmal Sie haben Unternehmen XY im Depot. Der Stückpreis beträgt 100 EUR. Die Dividende 4 EUR. Dann haben Sie eine Dividendenrendite von 4% realisiert. Nicht schlecht!
Die Krux ist nur, dass man auf die Dividende wenn der Freistellungsauftrag nicht ausgereizt ist noch Steuern zahlen muss – die Kapitalertragssteuer.
Was macht die Dividende besonders?
Die Rendite an sich ist schon eine feine Sache – doch was das Investment in Dividenden angeht kommt das Bonbon zum Schluss. Die jährlichen Erhöhungen. Bleiben wir einmal beim Beispiel mit den 4%. Nehmen wir einmal an, Sie bekommen eine Erhöhung von 20% (nicht unrealistisch). Dann bekommen Sie statt 4 EUR nun 4,80 EUR – ohne etwas zu tun, nur die Aktie zu halten. Im darauffolgenden Jahr gibt es die nächste Erhöhung – im Idealfall. So zahlt sich das Halten einer Aktie aus und man ist als Anleger auch gleich motivierter.
Value Aktien an sich zahlen meist eine Dividende und sind vom Markt her meist abgestraft. Jüngstes Beispiel ist die Lockheed-Martin Aktie (2025). Bei dem Rüstungsboom müsste sie viel höher stehen, aber das ist nicht passiert – Value für mich.
Fallstricke mit der Dividende
Ich habe folgendes in den letzten Jahren beobachtet:
- Hohe Dividendenrenditen sind meist nicht sicher
- Erhöhung und kleine Renditen gehen Hand in Hand
- Quellensteuer gilt es zu Beachten – Beispiel Frankreich: sehr negativ
- Man zahlt viel Geld für diesen besonderen „Cashflow“
- Verschuldungsgrad beachten – kein Gewinn – keine Dividende!
Wie weiter mit der Dividende
Ich habe mir eine Excel-Tabelle angefertigt wo ich meine Investitionen tracke und die Dividende stets aktuell halte – Empfehlung!
Es gibt noch so viel zu berichten bei der Dividende – aber unschlagbar ist ERFAHRUNG.
Mit ETF, Einzelaktien oder Fond. einfach anfangen.
Zum Schluss
Keine Anlageberatung, wie immer!
Beispiele
Siehe hier.
